Precisando de soluções financeiras para a sua startup crescer e escalar?
Das ferramentas básicas de gestão ao sofisticado plano de BPO, os produtos e serviços financeiros estão cada vez mais acessíveis, graças às inovações do mercado.
O conceito é amplo e envolve um leque de possibilidades, como a plataforma de financiamento coletivo, a estratégia de hedge com derivativos ou a consultoria financeira.
Quer saber como escolher as melhores soluções financeiras para o seu negócio conforme o estágio de maturidade?
Neste post, vamos demonstrar a importância de contar com a solução certa e de ter parceiros estratégicos ajudando seu negócio a crescer.
Acompanhe!
O que são soluções financeiras?
Soluções financeiras são serviços e produtos oferecidos a pessoas físicas e jurídicas por diferentes players do mercado com o objetivo de ajudá-las a gerir com mais eficiência a alocação de recursos.
Algumas soluções podem ser mais genéricas, pensadas para atender a uma determinada classe de clientes. Outras podem ser customizadas, desenvolvidas sob medida.
Por se tratar de um tema abrangente, podemos dividir as soluções financeiras em algumas categorias, como as enumeradas a seguir:
1. Soluções financeiras em serviços: consultoria e assessoria financeira, BPO financeiro, BPM financeiro, entre outros
2. Soluções financeiras em tecnologia: ferramentas digitais, sistemas de gestão, automação (BPA financeiro)
3. Soluções financeiras em produtos: conta corrente digital, cartão de crédito, empréstimo/financiamento, ativos de investimento, etc.
Uma empresa de consultoria em finanças, por exemplo, oferece soluções financeiras a seus clientes, do mesmo modo que um banco comercial, ao oferecer conta corrente ou opções de investimento.
Exemplos de soluções financeiras para empresas
No âmbito das empresas, existem soluções financeiras para os mais diferentes tipos de negócio, considerando necessidades gerais e específicas.
A seguir, confira alguns exemplos:
BPO financeiro
O BPO financeiro (Business Process Outsourcing) é uma estratégia de terceirização do setor financeiro a uma empresa especialista no assunto.
Trata-se de um serviço oferecido pela Comece com o Pé Direito, empresa de contabilidade digital especializada em empresas inovadoras.
Contas a pagar e a receber, fluxo de caixa e outras rotinas financeiras que demandam tempo e atenção do empreendedor são exemplos de serviços que fazem parte do BPO financeiro.
BPM financeiro
O BPM financeiro (Business Process Management) é uma solução financeira que tem como objetivo diagnosticar e remodelar a estrutura financeira de uma empresa.
A ideia é profissionalizar a área de gestão, implementando, quando necessário, indicadores de desempenho com o uso de ferramentas de Business Intelligence, entre outras.
Captação de recursos
As soluções financeiras de captação de recursos, sobretudo para negócios que fazem parte do ecossistema startup, são essencialmente importantes.
Entre outros exemplos, podemos citar os serviços das plataformas de crowdfunding (fintechs de investimento) ou de empréstimo peer-to-peer lending (fintechs de crédito).
Ao proporcionar às startups meios alternativos de acesso ao mercado de capitais, essas empresas democratizam uma solução financeira que não seria viável sem a ajuda da tecnologia.
Gestão dos recursos
Tão importante quanto captar é aplicar de maneira eficiente e em conformidade com as boas práticas os recursos levantados.
Para isso, o gestor precisa de um planejamento financeiro, instrumento de gestão que pode ser construído com a ajuda de consultores especializados em oferecer esse tipo de solução financeira.
O que é BPM financeiro e quais suas vantagens?
BPM financeiro (Business Process Management) é um tipo de solução financeira criada para melhorar o desempenho dos negócios, com base no diagnóstico, otimização, controle e automação dos processos.
É outro serviço oferecido pela Comece com o Pé Direito para startups e scale-ups que possuem uma estrutura interna de gestão financeira, incluindo equipe dedicada.
Por que contratar o serviço de BPM financeiro?
Com o apoio de especialistas, o BPM ajuda a qualificar o time, otimizar processos e padronizar rotinas, de forma a garantir mais eficiência na execução das funções financeiras.
No caso do BPM financeiro da Comece com o Pé Direito, os serviços oferecidos são:
- Mapeamento e diagnóstico das operações financeiras
- Orientação consultiva para boas práticas de financeiras
- Automatização de processos e rotinas financeiras
- Adoção de ferramentas digitais e recursos tecnológicos
- Treinamento e capacitação do time de gestão da empresa
- Monitoramento e controle periódico dos processos financeiros
- Report semanal para acompanhamento do fluxo de caixa e projeções
- Feedback sobre a evolução dos processos
- Apoio ao planejamento orçamentário anual
- Relatórios amigáveis e ilustrados por meio do dashboard de Business Intelligence.
BPO e BPM: diferença entre as duas soluções financeiras
Tanto o BPO quanto o BPM são soluções financeiras aplicáveis às startups e a outros tipos de empresas, mas com uma diferença.
Como vimos, o BPM financeiro é uma estratégia que tem como objetivo profissionalizar a gestão financeira de uma empresa que já tem um time de profissionais dedicados ao setor.
É, portanto, um tipo de solução destinada a quem já tem uma estrutura interna constituída, como as startups que estão nas fases de operação e tração.
O BPO financeiro, por outro lado, é uma estratégia de terceirização das funções financeiras, por meio da qual a startup delega a uma empresa especializada em contabilidade suas rotinas diárias.
É um serviço indicado a startups e empresas de pequeno e médio porte cujo fluxo financeiro não justifica a contratação de profissionais dedicados exclusivamente ao departamento financeiro.
Ao delegar o financeiro a uma empresa terceira, o empresário reduz custos e ganha tempo para focar no que realmente importa: as estratégias de crescimento do negócio.
Encontre as soluções financeiras das quais sua empresa precisa
Como você viu, há diferentes tipos de soluções financeiras para ajudar sua empresa a crescer e decolar.
Das opções de crédito e investimento às consultorias especializadas, há um vasto leque de serviços e produtos com os quais você pode contar para estruturar o seu negócio.
Na Comece com o Pé Direito, principal player de serviços contábeis do Brasil focado em empresas inovadoras, você pode contratar pacotes de serviços completos de assessoria e consultoria financeira, fiscal e trabalhista.
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