Contabilidade e finanças são áreas relacionadas no contexto da gestão de negócios, embora desempenhem funções ligeiramente diferentes.
De maneira geral, podemos dizer que uma não funciona sem a outra.
Para que a contabilidade produza seus resultados e evidencie a realidade da empresa em suas demonstrações, precisará de acesso às movimentações financeiras que “oxigenam” a operação.
Assim, é fundamental que você integre contabilidade e finanças, preferencialmente de maneira automatizada, para que consiga satisfazer as exigências do Fisco e subsidiar seus planos de crescimento.
No texto a seguir, entenda a relação, as diferenças e os motivos para integrar as áreas no dia a dia da sua startup.
Qual a diferença entre contabilidade e finanças?
Embora contabilidade e finanças sejam conceitos relacionados, há diferenças importantes entre eles que precisam ser compreendidos.
A contabilidade é uma ciência que se concentra no registro, classificação, análise e interpretação de todos os eventos econômicos de uma entidade ou organização.
É regida por princípios, normas e padrões criados por um arcabouço legal que disciplina o modus operandi dos negócios conforme seu porte, natureza jurídica e regime tributário.
Os contadores aplicam esse conjunto de normas na escrituração e elaboração de demonstrações financeiras, como balanços patrimoniais, DREs e DFCs.
As finanças, por outro lado, têm um foco mais específico: lidam estritamente com o manejo do dinheiro.
As finanças de uma empresa são reflexo de suas operações e investimentos, mas o recorte concentra-se na gestão de recursos financeiros.
Incluem, portanto, decisões de investimento, financiamento, orçamento, análise de risco e estratégias de alocação.
Perceba que a contabilidade é bem mais abrangente, atendendo tanto aos aspectos fiscais-tributários quanto gerenciais, além de oferecer uma abordagem histórica.
As finanças usam como base a performance histórica, mas focam no futuro.
Por que integrar contabilidade e finanças?
A interface entre contabilidade e finanças vai acontecer de uma forma ou de outra, seja por motivos gerenciais ou fiscais-tributários.
Sem finanças, simplesmente não é possível fazer contabilidade.
Vale lembrar que a contabilidade é a linguagem dos negócios que, em última instância, existem para gerar lucro financeiro.
Além do mais, o governo usa dos métodos da contabilidade para monitorar o fluxo financeiro das empresas e cobrar sua parte em impostos.
Assim, é melhor integrar a contabilidade às finanças, se possível, por meio de ferramentas de automatização, a fim de obter um raio-X fidedigno do negócio.
As vantagens da integração são diversas, como:
- Visão holística da empresa, relacionando todos os aspectos operacionais ao financeiro: vale destacar que qualquer gargalo ou upside nas operações têm reflexo direto no caixa
- Base de dados sólida para tomada de decisões, especialmente quando os relatórios contábeis são acompanhados de KPIs financeiros
- Eficiência operacional: ao integrar contabilidade e finanças por meio de um sistema de gestão integrado ao ERP da contabilidade, você ganha tempo e tem acesso a informações sempre atualizadas
- Redução de erros e inconsistências ocasionados, sobretudo, por lançamentos manuais
- Cumprimento das obrigações regulatórias, levando em conta que com a integração contabilidade-finanças, há mais assertividade nas informações reportadas ao Fisco.
Especialmente em relação à contabilidade gerencial, vale destacar que, com os dados financeiros integrados aos registros contábeis, o empreendedor tem à disposição uma poderosa ferramenta de gestão.
Se tratados do jeito certo, esses dados se transformam em relatórios de BI de fácil leitura e compreensão, com análise de padrões, tendências e insights valiosos.
Quais os benefícios da gestão contábil e financeira integrada?
Agora que vimos a importância da integração entre contabilidade e finanças, confira a seguir alguns de seus principais benefícios.
Planejamento financeiro de curto, médio e longo prazo
A construção de planos financeiros exequíveis, inclusive como estratégia de captação de investimentos, certamente fica muito mais fácil com a integração contabilidade-finanças.
Se a interface for automatizada por meio de ferramentas contábeis, melhor.
Controle de custos
Imagine como seria a gestão de custos em uma empresa com a contabilidade apartada das finanças.
Tomar decisões apenas com base em achismos não é inteligente.
Uma gestão eficiente dos gastos e despesas que impacte positivamente a lucratividade só é possível com uma contabilidade de custos detalhada.
Mais transparência perante os stakeholders
Quando a contabilidade reflete a realidade dos dados financeiros, a informação chega a todos os públicos de interesse de forma horizontal e simétrica.
Vale mencionar que a transparência é fundamental para conquistar a confiança dos investidores, principalmente em casos de negócios que precisam do capital deles para crescer e escalar.
Eficiência e produtividade
Do ponto de vista gerencial, ao integrar a contabilidade e finanças, o processamento contábil de contas acontece com muito mais fluidez.
Afinal, se uma operação é passível de ser automatizada sem prejuízos para o gerenciamento do negócio, não há motivos para fazê-la manualmente.
Assertividade no compliance fiscal
Mesmo que sua empresa seja optante por regimes simplificados de tributação, como o Simples Nacional, manter a contabilidade integrada às finanças torna as apurações tributárias muito mais ágeis.
Isso é ótimo, afinal, nenhum empreendedor fica feliz em gastar seu tempo com burocracias, quando poderia estar focado no core business.
Como integrar a gestão contábil e financeira da sua empresa?
Se você chegou até aqui, é porque compreendeu os benefícios da integração entre contabilidade e finanças, o que é um ótimo sinal.
A seguir, confira algumas etapas de integração da gestão contábil e financeira com foco na profissionalização e no crescimento exponencial:
- O primeiro passo é definir os objetivos da integração. Pode ser parte da estratégia para atrair investidores, redução de custos ou mudança de estágio
- Em seguida, você deve escolher as ferramentas adequadas de integração, como um ERP capaz de trabalhar em sincronia com o software do seu escritório de contabilidade
- Depois, estabeleça métricas de desempenho para aproveitar ao máximo o poder da integração. Alguns exemplos incluem margens de lucro, receita por região, folha de pagamento versus faturamento, etc
- Por fim, estabeleça canais de comunicação entre seu escritório ou equipe de contabilidade e o gestor de finanças. Reuniões regulares, relatórios compartilhados e sistemas de software colaborativos podem ser muito úteis nessa tarefa.
Como podemos ver, a contabilidade tem um papel muito mais estratégico para seu negócio do que simplesmente cumprir as regras fiscais e tributárias.
Quanto integrada às finanças, fornece ao gestor informações e insights capazes de gerar um importante diferencial competitivo.
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